Outil de répartition hypothétique de portefeuille

Utilisez notre calculatrice pour observer comment l’ajout d’une stratégie d’investissement alternatif à un portefeuille équilibré type (60 % actions, 40 % titres à revenu fixe et espèces) peut changer le profil de rendement global et réduire la volatilité.


Cette calculatrice est fondée sur des données hypothétiques et fournie aux fins d’illustration seulement. Les rendements réels d’un portefeuille peuvent différer et sont assujettis à des limites et à des risques inhérents. Le portefeuille initial hypothétique présenté, ainsi que les rendements hypothétiques, ne constituent pas une indication des rendements réels ou futurs. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice. 

Source : Morningstar Research Inc. Les données utilisées ci-dessus dans le cadre du calcul du portefeuille initial hypothétique et de la pondération en couvertures sont mises à jour chaque trimestre et reposent sur le rendement historique mensuel de l’indice, du 1er février 2002 au 30 septembre 2021 (la « période »). © 2021 Morningstar. Tous droits réservés. Les informations, données, analyses et opinions contenues dans le présent document (1) comportent des renseignements confidentiels et exclusifs à Morningstar; (2) peuvent comporter ou être dérivées d’informations sur les comptes fournies par votre conseiller financier et pourraient ne pas avoir été vérifiées par Morningstar; (3) ne peuvent être copiées ni redistribuées, (4) ne constituent pas des conseils de placement offerts par Morningstar, (5) sont fournies uniquement à des fins d’information et ne constituent donc pas une offre d’achat ou de vente de valeurs mobilières; (6) ne comportent aucune garantie quant à leur exactitude et intégralité. Sauf disposition contraire prévue par la loi, la société Morningstar ne sera pas tenue responsable des décisions de négociation, des dommages ou des pertes résultant de ces informations, données, analyses ou opinions ou de leur utilisation. Le présent rapport constitue un document de vente supplémentaire. S’il y a lieu, il devra être précédé ou accompagné d’un prospectus, ou de l’équivalent, et d’un document d’information.

Le portefeuille initial hypothétique se compose des catégories d’actif ci-après, chacune représentée par le résultat ou le rendement historique de l’indice sur la période : 0 % couvertures, 5 % espèces – bons du Trésor du Canada à 3 mois, 25 % obligations canadiennes – indice agrégé Bloomberg – Obligations canadiennes, 10 % obligations mondiales – indice agrégé Bloomberg – Obligations mondiales, 30 % actions canadiennes – indice composé de RG S&P/TSX ($CAN), 20 % actions américaines – indice S&P 500 et 10 % actions mondiales – indice MSCI Monde hors Canada (rendement global brut [$CAN]).

Une pondération en actifs alternatifs est ajoutée au portefeuille initial au moyen d'une pondération de fonds d’actions de couverture. Cette pondération repose sur l’indice Dow Jones U.S. Thematic Market Neutral Low Beta (CAD-Hedged) ($CAN). Les affectations à des espèces, à des obligations, à des actions canadiennes et à des actions mondiales au sein de la pondération en couvertures sont proportionnellement rajustées en fonction des augmentations et des réductions de cette pondération. Tous les rendements hypothétiques sont annualisés à la date de début du rendement.

Rendement hypothétique

Les renseignements présentés au moyen de l’outil de répartition de portefeuille sont de nature hypothétique et fournis aux fins d’information seulement. L’outil présente des résultats hypothétiques découlant de l’augmentation de la pondération de fonds de couverture, par rapport aux proportions d’actifs affectés aux titres à revenu fixe (obligations canadiennes, obligations mondiales), actions (canadiennes, américaines, mondiales) et aux espèces. Placements AGF Inc. (« AGF ») ne garantit pas l'exactitude ni l'intégralité de l'outil. Les résultats réels pourraient différer sensiblement et ces renseignements ne devraient pas être considérés comme des conseils personnels en matière de placement, une offre visant la réalisation de toute négociation relativement à des valeurs mobilières. Nous recommandons fortement de consulter un conseiller spécialisé avant de prendre des décisions en matière de placement.

Le rendement hypothétique présente certaines limites, comporte des risques inhérents et ne constitue pas une indication ni aucune garantie des rendements à venir. Le rendement hypothétique ne tient pas compte des risques financiers et des risques liés aux événements, car ils ne peuvent pas être pris en compte dans le cadre d'une simulation de répartition de l'actif dans un portefeuille. En outre, étant donné que les négociations n’ont pas effectivement eu lieu, les résultats simulés ne peuvent pas tenir compte de l’incidence de certains risques liés au marché et à la liquidité des titres, qui peuvent influer sur le rendement réel. D'autres risques non mentionnés pourraient également se présenter et donner lieu à une surestimation du rendement hypothétique. Des commissions de vente, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être reliés à l'investissement dans un fonds commun de placement. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment et le rendement antérieur ne se reproduira pas nécessairement. Les résultats réels pourraient différer sensiblement des résultats affichés par l’outil de répartition de portefeuille.

L’outil de répartition de portefeuille est fourni par Placements AGF Inc. (« PAGFI ») aux fins d’illustration seulement, en présumant qu’à titre d’investisseur qualifié ou de professionnel de l’investissement, vous comprenez et acceptez ses limites inhérentes, que vous ne vous y fiez pas pour prendre des décisions ou formuler des recommandations en matière de placement à propos des titres qui peuvent être émis, et que cet outil ne constitue pas une offre de vente ou une sollicitation d’achat de titres d’un fonds quelconque.

Bien que PAGFI s’efforce d’assurer que tout contenu a été obtenu ou tiré de sources jugées fiables par PAGFI, PAGFI ne peut garantir l’exactitude de ces informations et ne déclare pas que ces informations sont exactes ou complètes. Les renseignements contenus dans le présent document ne sont donnés qu’à la date de publication correspondante et peuvent être modifiés sans préavis.  

L'indice Dow Jones U.S. Thematic Market Neutral Low Beta (CAD-Hedged) est un produit de S&P Dow Jones Indices LLC ou des membres de son groupe (« SPDJI ») et fait l’objet d’une licence d’utilisation. Standard & Poor’s® et S&P® sont des marques de commerce déposées de Standard & Poor’s Financial Services LLC (« S&P »), et Dow Jones® est une marque de commerce déposée de Dow Jones Trademark Holdings LLC (« Dow Jones »). L’indice Dow Jones U.S. Thematic Market Neutral Low Beta (CAD-Hedged) n’est pas parrainé, avalisé, vendu ou promu par SPDJI, Dow Jones, S&P, ni aucune de leurs sociétés affiliées respectives. Aucune des parties précitées ne fait de déclaration recommandant d’investir dans ledit ou lesdits produit(s) ni ne peut être tenue responsable de toute erreur, omission ou interruption de l’indice Dow Jones U.S. Thematic Market Neutral Anti-Beta (CAD-Hedged).

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Les renseignements fournis par MSCI sont réservés à un usage interne et ils ne peuvent être reproduits ou redistribués sous quelque forme que ce soit, ne peuvent être utilisés pour servir à créer des instruments financiers, des produits ou des indices. Aucun des renseignements fournis par MSCI n’est destiné à constituer un conseil d’investissement ni une recommandation en faveur (ou en défaveur) d’un type de décision d’investissement et ils ne peuvent être utilisés comme tels. Les données et les analyses antérieures ne doivent pas être considérées comme l’indication ou la garantie d’une analyse, d’une prévision ou d’une prédiction du rendement futur. Les renseignements sont fournis par MSCI « en l’état » et leur utilisateur assume l’entière responsabilité de l’usage qu’il en fait. MSCI, chacune de ses filiales ainsi que chaque personne participant ou liée à la collecte, à la saisie ou à l’élaboration d’informations de MSCI (collectivement, les « Parties MSCI ») se dégagent expressément de toute responsabilité (notamment en termes d’originalité, d’exactitude, d’exhaustivité, de pertinence, de non-violation, de qualité marchande et d’adéquation à un usage particulier) en ce qui concerne ces renseignements. Sans préjudice de ce qui précède, une Partie MSCI ne peut en aucun cas être tenue responsable au titre de dommages directs, indirects, particuliers, collatéraux, punitifs, consécutifs (y compris, sans s’y limiter, la perte de bénéfices) ou de toute autre nature. (www.msci.com).

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