Tarification préférentielle

Grâce aux tarifs préférentiels d’AGF, les investisseurs admissibles peuvent avoir accès à un large éventail d’options de placement AGF, et ce, à moindres frais.

 

 

 

Survol

Les investisseurs admissibles peuvent avoir accès à des tarifs préférentiels pour un large éventail de placements AGF. Ils doivent simplement faire et maintenir un investissement minimum de 100 000 $ par fonds ou posséder un actif agrégé de 250 000 $ pour les membres de la famille résidant à la même adresse.

Les frais de gestion de la Gamme Or AGF (pour les séries Q et W) et les frais de service du conseiller (uniquement pour la série Q) seront prélevés directement des comptes des clients et indiqués sur les relevés de comptes des clients.

Dans le cas d’autres séries à frais intégrés, un rabais est accordé au moyen d’un remboursement de frais de gestion déposé directement dans le compte du client sous forme de parts ou d’actions.

Avantages

  • Accès facile –Tarifs préférentiels moyennant un investissement minimum et possibilité d’admissibilité par l’agrégation des comptes du ménage.
  • Incitatif de croissance des avantages – Tarifs préférentiels offrant des rabais supplémentaires pour les tranches d’actif de 250 000 $, 500 000 $, 1 million $ et 3 millions $.
  • Grand choix – Un large éventail de solutions de placement, dont les catégories (SICAV), sont offertes dans 43 portefeuilles et fonds communs de placement.

 

Économies de frais réalisées grâce aux tarifs préférentiels, après un an selon un investissement de 250 000 $

Avantages

Aux fins d’illustration seulement. Hypothèses : dans le cas d’un investissement initial de 250 000 $, le RFG d’un fonds ordinaire équivaut à 2,25 %, selon le RFG moyen des fonds d’actions de série OPC (source : Morningstar). Les tarifs préférentiels tiennent compte de la tranche d’actif, soit 250 000 $ d’actif investissable, (frais de 0,90 %), y compris la partie des honoraires de conseil équivalant à 1,00 %. Les deux sont conformes à ce qui serait facturé pour un fonds d’actions. L’illustration montre les économies sur un an, sans tenir compte des investissements supplémentaires ni de la croissance de l’ensemble des investissements.

Fonctionnement

Pour être admissible, l’investisseur doit placer et conserver :

  1. un minimum de 100 000 $ par fonds OU
  2. un actif agrégé du ménage de 250 000 $

Au fur et à mesure que les investisseurs continuent de faire croître les actifs et de les accumuler, la Gamme Or offre des possibilités d’économies de frais supplémentaires.

Barème des frais¹

 

Frais de gestion (%)

Réduction cumulative (%)

Catégorie d’actif2

100 000 $ 250 000 $ à 500 000 $ 500 000 $ à un million $

Un à trois millions $

> trois millions $

Fonds équilibrés et
de répartition de l’actif 0,85-0,90 0,05 0,10 0,125 0,15
Solutions de portefeuille3 0,70-0,80 0,02-0,05 0,05-0,075 0,07-0,125 0,08-0,15
Actions (canadiennes, des É.-U., mondiales) 0,90-1,10  0,05 0,10 0,125 0,15
Titres à revenu fixe 0,60-1,10 0,025 0,05 0,075 0,08
Les investisseurs ayant un actif investi de plus de 250 000 $ dans ce programme paieront des frais selon un taux pondéré. Le 11 décembre 2017, AGF a réduit les frais de gestion de certains fonds. Pour plus de détails, se reporter au document Barème des frais de la Gamme Or AGF.
Veuillez noter que les catégories d’actif dont il est fait mention dans le présent document sont déterminées par Placements AGF Inc. Comme telles, elles ne correspondent pas nécessairement aux classifications de FundSERV.
3 Les solutions de portefeuille comprennent les Fonds ciblés AGF et les Portefeuilles ÉlémentsMC Pour des renseignements à jour, visitez le site AGF.com.