Tarification préférentielle
Grâce aux tarifs préférentiels d’AGF, les investisseurs admissibles peuvent avoir accès à un large éventail d’options de placement AGF, et ce, à moindres frais.
Survol
Les investisseurs admissibles peuvent avoir accès à des tarifs préférentiels pour un large éventail de placements AGF. Ils doivent simplement faire et maintenir un investissement minimum de 100 000 $ par fonds ou posséder un actif agrégé de 250 000 $ pour les membres de la famille résidant à la même adresse.
Les frais de gestion de la Gamme Or AGF (pour les séries Q et W) et les frais de service du conseiller (uniquement pour la série Q) seront prélevés directement des comptes des clients et indiqués sur les relevés de comptes des clients. Dans le cas d’autres séries à frais intégrés, un rabais est accordé sous forme d’un réinvestissement de parts ou d’actions.
Avantages
- Accès facile –Tarifs préférentiels moyennant un investissement minimum initial peu élevé et possibilité d’admissibilité par l’agrégation des comptes du ménage.
- Incitatif de croissance – Frais de gestion comportant des réductions supplémentaires pour les tranches d’actif de 250 000 $, 500 000 $, 1 million $ et 3 millions $.
- Grand choix – Un large éventail de solutions de placement, dont les catégories (SICAV), sont offertes pour tous les portefeuilles et fonds communs de placement.
Fonctionnement
Pour être admissible, l’investisseur doit placer et conserver :
- un minimum de 100 000 $ par fonds OU
- un actif agrégé du ménage d’au moins 250 000 $
Au fur et à mesure que les investisseurs continuent de faire croître les actifs et de les accumuler, les solutions à tarifs préférentiels AGF offrent des possibilités d’économies de frais supplémentaires.
Barème des frais¹
|
Frais de gestion (%) |
Réduction cumulative (%)4 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
|
Catégorie d’actif2 |
100 000 $3 | 250 000 $ à 500 000 $ | 500 000 $ à un million $ |
Un à trois millions $ |
> trois millions $ |
| Fonds équilibrés |
0,80 à 0,85 |
0,02 à 0,05 |
0,05 à 0,10 |
0,07 à 0,125 |
0,08 à 0,15 |
|
Solutions gérées5 |
0,65 à 0,80 |
0,02 à 0,025 |
0,05 |
0,07 à 0,075 |
0,08 |
| Actions (canadiennes, américaines, mondiales) |
0,80 à 1,00 |
0,05 |
0,10 |
0,125 |
0,15 |
| Titres à revenu fixe |
0,50 à 0,80 |
0,01 à 0,025 |
0,02 à 0,05 |
0,03 à 0,075 |
0,04 à 0,08 |
1Les investisseurs ayant un actif investi de plus de 250 000 $ dans ce programme peuvent payer des frais selon un taux pondéré. Présentement, les titres d’AGF suivants ne sont pas admissibles à une réduction des frais de gestion : le Fonds de marché monétaire AGF, le Fonds d’actions mondiales Croissance durable AGF, les fonds Concert, les Fonds Simple Bon Sens et les fonds en gestion commune. Les comptes avec d’autres réductions de frais de gestion en vigueur, y compris la distribution Avantage Éléments et les comptes dont les frais de gestion font l’objet d’une clause de droits acquis, sont également inadmissibles. Pour plus de détails, se reporter au document Barème des frais de la Gamme Or AGF.
2Veuillez noter que les catégories d’actif dont il est fait mention dans le présent document sont déterminées par Placements AGF Inc. Comme telles, elles ne correspondent pas nécessairement aux classifications de Fundserv.
3Une fois que l’investisseur atteint la tranche d’actif minimum de 100 000 $, la totalité de l’investissement, à partir du premier dollar investi, bénéficie de la réduction pour la première tranche d’actif en ce qui a trait à la Gamme Or et au rabais des frais de gestion.
4Au fur et à mesure que chaque tranche d’actif est atteinte, chaque dollar investi au-dessus de cette tranche d’actif bénéficiera d’une réduction supplémentaire. De ce fait, les investisseurs ayant un actif investi de plus de 250 000 $ commencera à bénéficier d’un taux pondéré axé sur la valeur comptable des actifs investis et le taux attribué à chaque tranche d’actifs.
5Les solutions gérées comprennent les Portefeuilles de revenu multi-actifs AGF et les Portefeuilles ÉlémentsMC AGF. Pour des renseignements à jour, visitez le site AGF.com.