Peu importe les obstacles que vous rencontrez dans la vie, votre conseiller peut adapter votre plan financier pour vous aider à surmonter ces difficultés et à poursuivre l’atteinte de vos objectifs.
Les cinq principales façons dont un conseiller peut vous offrir une valeur ajoutée et vous aider à maintenir le cap
3 min de lectureArticle présenté par Choix judicieux – Formation AGF pour les investisseurs et les conseillers
De nos jours, les renseignements sur les marchés sont abondants et de nombreuses personnes sont disposées à partager avec vous leurs opinions.
Alors, comment démêler toutes ces informations, déterminer ce qu’il faut faire de votre argent et mettre en application un plan financier personnel?
Tout comme vous recherchez l’aide d’un professionnel pour votre santé, vous pouvez consulter un spécialiste quand il s’agit de vos finances; l’apport de celui-ci pourrait faire toute la différence.
Il n’est pas surprenant que les investisseurs aient une meilleure situation financière, et qu’ils soient plus susceptibles d’atteindre leurs objectifs de placement à long terme, s’ils collaborent avec un conseiller financier1.
Un conseiller financier peut jouer un rôle important en ce qui concerne l'avenir de vos placements. À chaque étape de la vie et lors d'événements précis, un tel spécialiste peut vous aider à définir vos objectifs et à suivre fidèlement votre plan, en vous donnant des conseils adaptés à votre situation personnelle. Un conseiller peut vous aider à :
1. Élaborer un plan financier
Votre conseiller peut aider à créer un plan exhaustif énonçant les étapes nécessaires que vous devrez suivre afin de vous assurer d'avoir assez d'argent pour atteindre vos objectifs personnels; il peut s'agir de votre retraite ou de l'éducation d'un enfant, mais aussi d'achats importants tels qu'une propriété, une automobile ou un chalet ou encore d'un mariage. Il vous aidera aussi à revoir vos investissements si vos objectifs, vos priorités ou votre situation personnelle changent.
2. Choisir des placements qui cadrent avec vos objectifs
Un conseiller financier vous aidera à mieux saisir le rôle des milliers de produits financiers qui sont offerts, et à choisir ceux qui correspondent à vos objectifs personnels. Il peut aussi vous aider à vous concentrer sur l'élimination de vos dettes et sur l'épargne en prévision de l'avenir.
3. Vous renseigner sur les concepts d'investissement et sur les pratiques exemplaires
En ayant recours aux services d'un conseiller financier, vous aurez l'occasion de vous renseigner sur divers concepts d'investissement et sur les pratiques exemplaires en la matière. Un spécialiste est en mesure de vous aider à interpréter les événements qui se produisent sur les marchés et à mieux évaluer leur incidence sur vos placements. Il peut répondre à vos questions et clarifier toutes les étapes du processus.
4. Respecter votre plan, surveiller votre portefeuille et apporter des changements au besoin
Un conseiller surveillera régulièrement vos placements et votre progrès à l'égard de vos objectifs. Si les marchés enregistrent une hausse radicale, ou si un segment s'affaisse considérablement, votre conseiller sera en mesure de vous expliquer ce qui s'est produit, ce qu'il faut prévoir et si votre portefeuille doit être repositionné, ou vous indiquera comment faire de tels rajustements. Par ailleurs, si votre portefeuille doit maintenir le cap, votre spécialiste pourra vous aider à affronter l'incertitude des marchés.
5. Déterminer quand il faut faire appel à d'autres experts
Un conseiller financier est une personne-ressource qui peut vous recommander d'autres experts au besoin. Il peut non seulement vous aider à déterminer quand vous devez faire appel à un conseiller fiscal ou à un comptable, mais aussi vous guider en ce qui concerne les responsabilités entourant une succession.
Il ne s’agit que de cinq des nombreuses raisons pour lesquelles les investisseurs peuvent bénéficier d’une collaboration avec un conseiller professionnel. Peu importe les difficultés financières que vous rencontrez au cours de votre vie, votre conseiller peut adapter votre plan de façon à vous aider à surmonter ces obstacles et à garder le cap en vue d’atteindre vos objectifs de placement.
Pour de plus amples renseignements sur la façon dont un conseiller financier peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, veuillez consulter la page Utiliser les services d'un conseiller financier.
1 Source : Montmarquette, C., & Prud'Homme, A. (mars 2020). More on the Value of Financial Advisors. CIRANO.
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