Titres de crédit privé dans un portefeuille

Utilisez cette calculatrice pour observer comment l’affectation d’actifs à des titres de crédit privé dans un portefeuille équilibré type (60 % actions, 40 % titres à revenu fixe et espèces) peut changer le profil global de rendement et potentiellement améliorer les rendements ajustés en fonction des risques.


À l’usage exclusif des investisseurs qualifiés et des conseillers en placement. Cette calculatrice est fondée sur des données hypothétiques et fournie aux fins d’illustration seulement. Les rendements réels d’un portefeuille peuvent différer et sont assujettis à des limites et à des risques inhérents. Le portefeuille initial hypothétique présenté, ainsi que les rendements hypothétiques, ne constituent pas une indication des rendements réels ou futurs. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice. 

L’outil de répartition de portefeuille est fourni par Placements AGF Inc. (« PAGFI ») aux fins d’illustration seulement, en présumant qu’à titre d’investisseur qualifié ou de professionnel de l’investissement, vous comprenez et acceptez ses limites inhérentes, que vous ne vous y fiez pas pour prendre des décisions ou formuler des recommandations en matière de placement à propos des titres qui peuvent être émis, et que cet outil ne constitue pas une offre de vente ou une sollicitation d’achat de titres d’un fonds quelconque.

Bien que PAGFI s’efforce d’assurer que tout contenu a été obtenu ou tiré de sources jugées fiables par PAGFI, PAGFI ne peut garantir l’exactitude de ces informations et ne déclare pas que ces informations sont exactes ou complètes. Les renseignements contenus dans le présent document ne sont donnés qu’à la date de publication correspondante et peuvent être modifiés sans préavis.   

Source : Morningstar Research Inc. et Prequin. Les données utilisées pour l’établissement des pondérations du portefeuille initial hypothétique présenté précédemment et de la pondération en capital-investissement sont mises à jour chaque trimestre et fondées sur les données mensuelles historiques de rendements de l’indice, pour la période du 1er janvier 2010 au 30 juin 2023 (la « période »). ®2023 Morningstar. Tous droits réservés. Les informations, données, analyses et opinions contenues dans le présent document (1) comportent des renseignements confidentiels et exclusifs à Morningstar; (2) peuvent comporter des informations sur les comptes fournies par votre conseiller financier, ou dérivées de telles informations qui ne peuvent être vérifiées par Morningstar; (3) ne peuvent être copiées ni redistribuées; (4) ne constituent pas des conseils de placement offerts par Morningstar; (5) sont fournies uniquement à des fins d’information et ne constituent donc pas une offre d’achat ou de vente de valeurs mobilières; (6) ne comportent aucune garantie quant à leur exactitude et intégralité. Sauf disposition contraire prévue par la loi, la société Morningstar ne sera pas tenue responsable des décisions de négociation, des dommages ou des pertes résultant de ces informations, données, analyses ou opinions ou de leur utilisation. Sauf disposition contraire prévue par la loi, la société Morningstar ne sera pas tenue responsable des décisions de négociation, des dommages ou des pertes résultant de ces informations, données, analyses ou opinions ou de leur utilisation.

Le portefeuille initial hypothétique se compose des catégories d’actif ci-après, chacune représentée par le rendement historique de l’indice sur la période observée : 0 % instruments de crédit privé; 20 % obligations à rendement élevé (indice de RG Bloomberg – Obligations mondiales à rendement élevé [$US]); 20 % obligations de premier ordre (indice agrégé de RG Bloomberg – Obligations mondiales [$US]); 60 % actions mondiales (indice de RB MSCI Monde [tous pays][$US]).

La pondération en titres de crédit privé, qui est ajoutée au portefeuille initial, est basée sur l’indice PVT Debt Prequin. Les affectations à des obligations et à des actions sont proportionnellement rajustées en fonction des augmentations et des réductions de la pondération en titres de crédit privé. Tous les rendements hypothétiques sont annualisés à la date de début du rendement.

Rendement hypothétique

Les renseignements présentés au moyen de l’outil de répartition de portefeuille sont de nature hypothétique et fournis aux fins d’information seulement. L’outil présente des résultats hypothétiques découlant de l’augmentation de la pondération en titres de crédit privé, par rapport aux proportions d’actifs affectés aux actions et aux titres à revenu fixe. Placements AGF Inc. (« PAGFI ») ne garantit pas l’exactitude ni l’intégralité de l’outil. Les résultats réels pourraient différer sensiblement et ces renseignements ne devraient pas être considérés comme des conseils en matière de placement ou une offre visant la réalisation de toute négociation relativement à des valeurs mobilières. Nous recommandons fortement de consulter un conseiller spécialisé avant de prendre des décisions en matière de placement.

Le rendement hypothétique présente certaines limites, comporte des risques inhérents et ne constitue pas une indication ni aucune garantie des rendements à venir. Le rendement hypothétique ne tient pas compte des risques financiers et des risques liés aux événements, car ils ne peuvent pas être pris en compte dans le cadre d’une simulation de répartition de l’actif dans un portefeuille. En outre, étant donné que les négociations n’ont pas effectivement eu lieu, les résultats simulés ne peuvent pas tenir compte de l’incidence de certains risques liés au marché et à la liquidité des titres, qui peuvent influer sur le rendement réel. D’autres risques non mentionnés pourraient également se présenter et donner lieu à une surestimation du rendement hypothétique. Des commissions de vente, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être reliés à l’investissement dans un véritable portefeuille de placement. Ces frais n’ont pas été pris en compte dans l’outil de répartition de portefeuille. Les résultats réels pourraient différer sensiblement des résultats affichés par l’outil de répartition de portefeuille.

Bloomberg Index Services Limited. BLOOMBERG® est une marque de commerce et une marque de service de Bloomberg Finance L.P. et de ses sociétés affiliées (collectivement « Bloomberg »). Bloomberg ou ses concédants de licence détiennent tous les droits patrimoniaux des indices Bloomberg. Bloomberg n’approuve ni n’appuie le présent document, ni ne garantit l’exactitude ou l’exhaustivité des renseignements présentés, ni n’émet aucune garantie, expresse ou implicite, envers les résultats obtenus de ceux-ci et, dans les limites permises par la loi, ne peut être tenue responsable de préjudices ou dommages découlant de l’utilisation de ses renseignements.

Les renseignements fournis par MSCI sont réservés à un usage interne. Ils ne peuvent être reproduits ni rediffusés sous quelque forme que ce soit et ne peuvent être utilisés pour créer des instruments, des produits ou des indices financiers. Aucun des renseignements fournis par MSCI n’est destiné à constituer un conseil d’investissement ni une recommandation en faveur (ou en défaveur) d’un type de décision d’investissement et ils ne peuvent être utilisés comme tels. Les données et les analyses antérieures ne doivent pas être considérées comme l’indication ou la garantie d’une analyse, d’une prévision ou d’une prédiction du rendement futur. Les renseignements sont fournis par MSCI « en l’état » et leur utilisateur assume l’entière responsabilité de l’usage qu’il en fait. MSCI, chacune de ses filiales ainsi que chaque personne participante ou liée à la collecte, à la saisie ou à l’élaboration de renseignements de MSCI (collectivement, les « Parties MSCI ») se dégagent expressément de toute responsabilité (notamment en matière d’originalité, d’exactitude, d’exhaustivité, de pertinence, de non-violation, de qualité marchande et d’adéquation à un usage particulier) en ce qui concerne ces renseignements. Sans préjudice de ce qui précède, une Partie MSCI ne peut en aucun cas être tenue responsable au titre de dommages directs, indirects, particuliers, collatéraux, punitifs, consécutifs (y compris, sans s’y limiter, la perte de bénéfices) ou de toute autre nature. (www.msci.com).

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