Titres de crédit privé dans un portefeuille
Utilisez cette calculatrice pour observer comment l’affectation d’actifs à des titres de crédit privé dans un portefeuille équilibré type (60 % actions, 40 % titres à revenu fixe et espèces) peut changer le profil global de rendement et potentiellement améliorer les rendements ajustés en fonction des risques.
À l’usage exclusif des investisseurs qualifiés et des conseillers en placement. Cette calculatrice est fondée sur des données hypothétiques et fournie aux fins d’illustration seulement. Les rendements réels d’un portefeuille peuvent différer et sont assujettis à des limites et à des risques inhérents. Le portefeuille initial hypothétique présenté, ainsi que les rendements hypothétiques, ne constituent pas une indication des rendements réels ou futurs. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice.
L’outil de répartition de portefeuille est fourni par Placements AGF Inc. (« PAGFI ») aux fins d’illustration seulement, en présumant qu’à titre d’investisseur qualifié ou de professionnel de l’investissement, vous comprenez et acceptez ses limites inhérentes, que vous ne vous y fiez pas pour prendre des décisions ou formuler des recommandations en matière de placement à propos des titres qui peuvent être émis, et que cet outil ne constitue pas une offre de vente ou une sollicitation d’achat de titres d’un fonds quelconque.
Bien que PAGFI s’efforce d’assurer que tout contenu a été obtenu ou tiré de sources jugées fiables par PAGFI, PAGFI ne peut garantir l’exactitude de ces informations et ne déclare pas que ces informations sont exactes ou complètes. Les renseignements contenus dans le présent document ne sont donnés qu’à la date de publication correspondante et peuvent être modifiés sans préavis.
Source : Morningstar Research Inc. et Prequin. Les données utilisées pour l’établissement des pondérations du portefeuille initial hypothétique présenté précédemment et de la pondération en capital-investissement sont mises à jour chaque trimestre et fondées sur les données mensuelles historiques de rendements de l’indice, pour la période du 1er janvier 2010 au 31 mars 2024 (la « période »). ®2024 Morningstar. Tous droits réservés. Les informations, données, analyses et opinions contenues dans le présent document (1) comportent des renseignements confidentiels et exclusifs à Morningstar; (2) peuvent comporter des informations sur les comptes fournies par votre conseiller financier, ou dérivées de telles informations qui ne peuvent être vérifiées par Morningstar; (3) ne peuvent être copiées ni redistribuées; (4) ne constituent pas des conseils de placement offerts par Morningstar; (5) sont fournies uniquement à des fins d’information et ne constituent donc pas une offre d’achat ou de vente de valeurs mobilières; (6) ne comportent aucune garantie quant à leur exactitude et intégralité. Sauf disposition contraire prévue par la loi, la société Morningstar ne sera pas tenue responsable des décisions de négociation, des dommages ou des pertes résultant de ces informations, données, analyses ou opinions ou de leur utilisation. Sauf disposition contraire prévue par la loi, la société Morningstar ne sera pas tenue responsable des décisions de négociation, des dommages ou des pertes résultant de ces informations, données, analyses ou opinions ou de leur utilisation.
Le portefeuille initial hypothétique se compose des catégories d’actif ci-après, chacune représentée par le rendement historique de l’indice sur la période observée : 0 % instruments de crédit privé; 20 % obligations à rendement élevé (indice de RG Bloomberg – Obligations mondiales à rendement élevé [$US]); 20 % obligations de premier ordre (indice agrégé de RG Bloomberg – Obligations mondiales [$US]); 60 % actions mondiales (indice de RB MSCI Monde [tous pays][$US]).
La pondération en titres de crédit privé, qui est ajoutée au portefeuille initial, est basée sur l’indice PVT Debt Prequin. Les affectations à des obligations et à des actions sont proportionnellement rajustées en fonction des augmentations et des réductions de la pondération en titres de crédit privé. Tous les rendements hypothétiques sont annualisés à la date de début du rendement.
Rendement hypothétique
Les renseignements présentés au moyen de l’outil de répartition de portefeuille sont de nature hypothétique et fournis aux fins d’information seulement. L’outil présente des résultats hypothétiques découlant de l’augmentation de la pondération en titres de crédit privé, par rapport aux proportions d’actifs affectés aux actions et aux titres à revenu fixe. Placements AGF Inc. (« PAGFI ») ne garantit pas l’exactitude ni l’intégralité de l’outil. Les résultats réels pourraient différer sensiblement et ces renseignements ne devraient pas être considérés comme des conseils en matière de placement ou une offre visant la réalisation de toute négociation relativement à des valeurs mobilières. Nous recommandons fortement de consulter un conseiller spécialisé avant de prendre des décisions en matière de placement.
Le rendement hypothétique présente certaines limites, comporte des risques inhérents et ne constitue pas une indication ni aucune garantie des rendements à venir. Le rendement hypothétique ne tient pas compte des risques financiers et des risques liés aux événements, car ils ne peuvent pas être pris en compte dans le cadre d’une simulation de répartition de l’actif dans un portefeuille. En outre, étant donné que les négociations n’ont pas effectivement eu lieu, les résultats simulés ne peuvent pas tenir compte de l’incidence de certains risques liés au marché et à la liquidité des titres, qui peuvent influer sur le rendement réel. D’autres risques non mentionnés pourraient également se présenter et donner lieu à une surestimation du rendement hypothétique. Des commissions de vente, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être reliés à l’investissement dans un véritable portefeuille de placement. Ces frais n’ont pas été pris en compte dans l’outil de répartition de portefeuille. Les résultats réels pourraient différer sensiblement des résultats affichés par l’outil de répartition de portefeuille.
Bloomberg Index Services Limited. BLOOMBERG® est une marque de commerce et une marque de service de Bloomberg Finance L.P. et de ses sociétés affiliées (collectivement « Bloomberg »). Bloomberg ou ses concédants de licence détiennent tous les droits patrimoniaux des indices Bloomberg. Bloomberg n’approuve ni n’appuie le présent document, ni ne garantit l’exactitude ou l’exhaustivité des renseignements présentés, ni n’émet aucune garantie, expresse ou implicite, envers les résultats obtenus de ceux-ci et, dans les limites permises par la loi, ne peut être tenue responsable de préjudices ou dommages découlant de l’utilisation de ses renseignements.
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Notre expertise et nos divers partenariats donnent aux investisseurs la possibilité de bénéficier de participations dans des placements non traditionnels, dans le cadre de notre méthode de placement rigoureuse.
DétailsDispenses relatives aux achats et investissement minimum requis
La Fiducie de crédit privé AGF SAF (la « Fiducie ») est généralement offerte aux résidents canadiens qui peuvent satisfaire certains critères d’admissibilité en vertu de l’une des dispenses suivantes relativement aux exigences des prospectus afin de pouvoir investir.
- Dispense relative aux investisseurs qualifiés : Cette dispense n’est offerte qu’aux « investisseurs qualifiés » au sens du Règlement 45-106 sur les dispenses de prospectus. Le montant de l’achat minimal initial est de 10 000 $ (ainsi qu’il est établi par le gestionnaire) en vertu de cette dispense.
- Dispense relative au montant minimal : Cette dispense est offerte aux investisseurs qui ne sont pas des particuliers, qui ne sont pas des résidents de l’Alberta, et dont le montant de l’achat minimal initial est de 150 000 $.
Les investisseurs devraient communiquer avec leur courtier en placement ou leur conseiller financier pour obtenir de plus amples renseignements au sujet de ces dispenses et des exigences pertinentes.
Si vous êtes un investisseur qualifié et si vous pouvez facilement investir le montant minimal demandé, vous devez confirmer que vous répondez à un ou à plusieurs des critères ci-dessous pour accéder à ce site et en savoir plus sur la Fiducie. Les courtiers inscrits et les conseillers en placement peuvent également accepter et accéder à ce site.
Les investisseurs qualifiés qui peuvent accéder à ce site sont définis dans le Règlement 45-106 – article 2.3 et sont notamment :
- une personne inscrite en vertu de la législation en valeurs mobilières d’une province ou d’un territoire du Canada à titre de conseiller ou de courtier;
- une personne physique qui, à elle seule ou avec son conjoint, a la propriété véritable d’actifs financiers ayant une valeur de réalisation globale avant impôt de plus de 1 000 000 $, déduction faite des dettes correspondantes;
- une personne physique qui a la propriété véritable d’actifs financiers ayant une valeur de réalisation globale avant impôt de plus de 5 000 000 $, déduction faite des dettes correspondantes;
- une personne physique qui, dans chacune des deux dernières années civiles, a eu un revenu net avant impôt de plus de 200 000 $ ou, avec son conjoint, de plus de 300 000 $ et qui, dans l’un ou l’autre cas, s’attend raisonnablement à excéder ce revenu net dans l’année civile en cours;
- une personne physique qui, à elle seule ou avec son conjoint, a un actif net d’au moins 5 000 000 $;
- une personne, à l’exception d’une personne physique ou d’un fonds d’investissement, qui a un actif net d’au moins 5 000 000 $ selon ses derniers états financiers;
- une personne agissant pour un compte géré sous mandat discrétionnaire par elle, si elle est inscrite ou autorisée à exercer l’activité de conseiller ou l’équivalent en vertu de la législation en valeurs mobilières d’une province ou d’un territoire du Canada ou d’un ressort étranger;
- un organisme de bienfaisance enregistré en vertu de la Loi de l’impôt sur le revenu qui, à l’égard de l’opération visée, a obtenu les conseils d’un conseiller en matière d’admissibilité ou d’un conseiller inscrit en vertu de la législation du ressort territorial de l’acquéreur pour donner des conseils sur les titres faisant l’objet de l’opération visée;
- une personne à l’égard de laquelle tous ceux qui ont la propriété de droits, directe, indirecte ou véritable, à l’exception des titres comportant droit de vote que les administrateurs sont tenus de détenir en vertu de la loi, sont des investisseurs qualifiés;
- une fiducie créée par un investisseur qualifié au profit de parents, dont la majorité des fiduciaires sont investisseurs qualifiés, et l’ensemble des bénéficiaires, les conjoint, ancien conjoint, père et mère, grands-parents, frères, sœurs, enfants ou petits-enfants de l’investisseur qualifié, de son conjoint ou de son ancien conjoint.