Programme d’épargne collectif

Après l’établissement d’un programme collectif, vous devez continuer d’offrir du soutien aux membres du programme, comme s’il s’agissait de vos clients individuels.

Soutien continu et formation

  • Rencontrez les employés pour passer en revue leurs objectifs d’investissement individuels afin d’assurer qu’ils sont sur la bonne voie.
  • Participez à l’orientation des nouveaux employés dans le cadre du programme collectif.
  • Maintenez périodiquement le contact avec l’employeur pour vous tenir au courant de tout changement au sein de l’entreprise et à l’égard des employés.
  • Organisez régulièrement des dîners-causeries sur divers sujets, comme l’épargne-études

Employés qui se retirent du programme

Lorsqu’un employé quitte l’entreprise, il se retire également du programme d’épargne collectif de l’entreprise. Ainsi, le compte collectif de l’employé devient tout simplement un compte individuel.

L’actif du compte n’a pas besoin d’être liquidé et votre relation à titre de conseiller financier peut continuer avec l’ancien employé. Il est donc important de maintenir des liens étroits avec l’entreprise pour savoir quels sont les employés qui ont quitté l’entreprise.

Employés qui prennent leur retraite

Lorsque les employés sont à un an de la retraite, vous devez passer en revue les différentes options de retraite qui leur sont offertes. 

  • Déterminez la façon la plus avantageuse sur le plan fiscal d’incorporer les programmes gouvernementaux de supplément de revenu.
  • Décidez du moment de la transition allant de l’épargne-retraite au revenu de retraite.
  • Remplissez tous les formulaires permettant de convertir un REER en FERR, s’il y a lieu.