Programme d’épargne collectif AGF

Recherche de clients potentiels

La meilleure façon de procéder est de se concentrer sur les petites entreprises qui n’offrent probablement pas de régime de retraite collectif à leurs employés.

  1. Dressez une liste de clients potentiels et classez les résultats selon qu’il s’agit de possibilités directes ou indirectes
    • Vos clients actuels présentent les occasions les plus probables. Renseignez-vous auprès d’eux au sujet de leurs employeurs; demandez à vos collègues de recommander vos services aux propriétaires de petites entreprises; prenez contact avec des entreprises avec lesquelles vous faites déjà affaire.
    • Possibilités indirectes : Renseignez-vous auprès d’organismes professionnels et de chambres de commerce au sujet de leurs membres; achetez l’annuaire des entreprises de votre ville; faites des recherches sur Internet.
  2. Mettez au point une campagne de publipostage
    • Ciblez les principaux décideurs des entreprises que vous avez choisies. Pour les petites entreprises, il peut s’agir du président, du service des ressources humaines ou du contrôleur financier. 1
  3. Faites un suivi auprès des clients potentiels
    • Faites un suivi téléphonique pour vous présenter et lancer le dialogue; utilisez le questionnaire d’analyse des besoins pour guider la conversation.
    • Le but est de bien faire comprendre aux décideurs les avantages inhérents à l’inclusion d’un programme collectif dans leur modèle d’entreprise.
    • Cette démarche devrait vous permettre de vous démarquer à titre de conseiller s’intéressant non seulement à la réussite de leur plan financier personnel, mais aussi à la réussite de leurs affaires.

Préparation d’une proposition

Lorsque vous avez un client potentiel, préparez une offre de service sur mesure au sujet d’un programme d’épargne collectif, sans frais ni obligation de la part de l’employeur.

  • Déterminez les types de comptes à inclure, selon les besoins de l’entreprise.
  • Rencontrez les dirigeants de l’entreprise pour passer en revue l’offre de services, en soulignant la simplicité et la rentabilité du programme, la diversité des solutions d’investissement offertes, la valeur des services d’un représentant et le soutien continu offert aux employés.

1 Les conseillers financiers doivent se conformer aux procédures et aux politiques internes de leur courtier.