Les vingt principales raisons de consulter un conseiller professionnel

Par : Choix judicieux • le 14 mai 2019 • Finances personnelles

Les conseillers financiers jouent un rôle important dans votre avenir financier, et ce, quelle que soit l'orientation du marché.

Saviez-vous que les investisseurs qui consultent un conseiller financier possèdent en moyenne,
après 15 ans, des avoirs d’une valeur 3,9 fois plus élevée que ceux qui n’en consultent pas?1

Un conseiller financier peut vous aider à...

A financial advisor can help you ...

  1. Élaborer un plan financier qui souligne les étapes visant à vous assurer les fonds nécessaires pour atteindre vos objectifs personnels.
  1. Établir une stratégie d’épargne pour vos futurs achats importants (maison, voiture, chalet, ou même un mariage).
  1. Choisir des placements qui cadrent avec vos objectifs et votre profil de tolérance au risque.
  1. Maintenir le cap sur vos objectifs.
  1. Investir votre argent de manière fiscalement avantageuse, afin de réduire l’imposition..
  1. Analyser les tendances actuelles des marchés et évaluer leurs conséquences sur vos investissements et sur votre plan.
  1. Faire le tri parmi les milliers de produits financiers disponibles.
  1. Réviser vos placements en fonction de l’évolution de votre situation, de vos objectifs et de vos priorités.
  1. Mettre en oeuvre un plan visant à réduire votre endettement et commencer à épargner pour l’avenir.
  1. Dresser une liste de vos différentes priorités.
  1. Obtenir une recommandation pour consulter un autre spécialiste, tel qu’un fiscaliste ou un comptable.
  1. Évaluer les risques et déterminer si votre portefeuille a besoin d’être repositionné.
  1. Prévoir de l’argent en cas d’urgence.
  1. Établir un régime d’épargne pour les études postsecondaires de vos enfants, comprendre le REEE et les subventions gouvernementales. 
  1. Planifier les retraits de vos divers comptes et régimes.
  1. Consolider vos investissements avec ceux de votre conjoint de façon fiscalement avantageuse.
  1. Planifier les besoins en matière de soins de santé, pour vous et pour votre famille.
  1. Comprendre la planification financière et répondre à vos questions concernant chaque étape du processus.
  1. Planifier votre retraite.
  1. Planifier une succession et l’administrer après le décès d’un être cher.

 


 

Un conseiller financier peut vous aider à définir vos objectifs et vous offrir de précieux conseils à chaque étape, de même qu’à travers les nombreux événements de votre vie.

 


 

1 Source : Montmarquette, C., & Viennot-Briot, N. (2016). The Gamma Factor and the Value of Financial Advice. CIRANO

Le contenu est publié à titre d’information seulement. Il n’est pas destiné à procurer des conseils personnalisés concernant notamment, mais sans s’y limiter, des conseils en matière d’investissement, de finance, de droit, de comptabilité ou d’impôt. Veuillez consulter votre conseiller spécialisé au sujet de votre situation personnelle.