Planification successorale
Êtes-vous prêt à discuter de votre plan successoral avec vos enfants?
3 min de lectureUn article de Choix judicieux – Formation AGF pour les investisseurs et les conseillers
Pour bien des gens, la planification successorale est un sujet très personnel, voire bouleversant. Il est parfois difficile d'entamer cette conversation, mais les familles qui parviennent à discuter ouvertement de ces délicates questions peuvent éviter les mauvaises surprises plus tard. Informer vos enfants de vos intentions et de votre raisonnement au sujet de votre succession contribuera à réduire la possibilité de conflits familiaux et pourrait même donner lieu à une meilleure planification.
Malgré sa grande importance, cette conversation n’est pas toujours facile à entamer. Voici quelques trucs et conseils pour faire en sorte que votre discussion soit fructueuse.
1. Passez en revue votre plan successoral au préalable.
Tout d’abord, il est important de passer en revue votre plan successoral seul afin d’établir les principaux points à aborder et de définir les questions de nature délicate, s’il y a lieu. Selon la dynamique familiale, il pourrait aussi être avantageux d’envisager la tenue d’une série d’entretiens individuels avant de rassembler tout le monde.
2. Fixez la date de la discussion.
Aborder ce sujet si délicat à brûle-pourpoint, alors que les membres de la famille n’y sont pas préparés, donne rarement de bons résultats. Il est préférable de prévoir la date et l’heure (et un environnement confortable), afin que chacun se sente psychologiquement prêt à tenir cette discussion.
3. Expliquez votre raisonnement de manière complète et détaillée.
Si vos enfants connaissent les principes qui ont guidé vos décisions successorales, ils risquent moins d’entrer en conflit les uns avec les autres.
4. Faites preuve de souplesse.
Même si rien ne vous oblige à modifier votre plan successoral, soyez prêt à entendre les préoccupations de vos enfants. Laisser le chalet familial à l’enfant qui l’utilise le plus peut sembler une bonne idée. Par contre, il se peut que cet enfant considère le chalet comme un fardeau (ou comme une source potentielle de ressentiment) et préfère qu’il soit partagé à parts égales.
Pour en savoir plus sur la planification successorale, consultez votre conseiller financier.
Le document est présenté exclusivement à des fins d’information générale et d’éducation. Il ne s’agit pas d’une recommandation concernant un produit, une stratégie ou une décision d’investissement spécifique, ni d’une suggestion de prendre une mesure quelconque ou de s’en abstenir. Le présent document ne vise pas à répondre aux besoins, aux circonstances ou aux objectifs d’un investisseur particulier. Les renseignements contenus dans ce document ne sont pas destinés à servir de conseils en matière fiscale ou juridique. Les investisseurs devraient consulter un conseiller financier ou un fiscaliste avant de prendre des décisions concernant l’investissement, la finance ou l’impôt.
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Date de publication : le 16 novembre 2023