Phase de décumul

Phase de décumul

Phase de décumul

Au moment de prendre sa retraite, un investisseur modifie ses objectifs d’investissement
afin de privilégier les flux de trésorerie et de protéger la valeur de son portefeuille.

La transition vers la retraite préoccupe de plus en plus les investisseurs canadiens qui s'interrogent sur ce qu'ils feront pendant la retraite, la façon dont ils s'assureront d'avoir un flux de trésorerie durable, ou ils se demandent comment ils financeront leurs besoins croissants en soins de santé et les dépenses associées à une maison de retraite.

 

Ressources destinées aux investisseurs

Planification des soins de santé

Les Canadiens vivent plus longtemps aujourd’hui que les générations précédentes. De fait, les deux tiers des Canadiens affirment que les soins de santé constituent leur plus importante préoccupation en vieillissant. Pourtant, moins du quart d’entre eux ont planifié ou économisé dans cette optique.

Revenu de retraite

Un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) est un compte enregistré conçu pour vous procurer une source de revenu pendant votre retraite. On peut penser à un FERR comme fonctionnant à l’inverse d’un régime enregistré d’épargne-retraite (REER). Alors que le REER permet à vos épargnes de retraite de fructifier dans un abri fiscal, le FERR génère une source de revenu de retraite imposable à partir de ces épargnes qui continuent de croître et restent à l’abri de l’impôt.

Pour en savoir plus
Ce qu’il faut savoir au sujet du FERR
Le document est présenté exclusivement à des fins d’information générale et d’éducation. Il ne s’agit pas d’une recommandation concernant un produit, une stratégie ou une décision d’investissement spécifique, ni d’une suggestion de prendre une mesure quelconque ou de s’en abstenir. Le présent document ne vise pas à répondre aux besoins, aux circonstances ou aux objectifs d’un investisseur particulier. Les renseignements contenus dans ce document ne sont pas destinés à servir de conseils en matière fiscale ou juridique. Les investisseurs devraient consulter un conseiller financier ou un fiscaliste avant de prendre des décisions concernant l’investissement, la finance ou l’impôt.

Ressources destinées aux conseillers (ouverture de session requise)

Ressources

Renseignements utiles pour les conseillers – Préoccupations à l'égard des clients vieillissants

Utilisez cet outil pour déterminer la capacité de vos clients vieillissants à comprendre les renseignements financiers, ainsi que leur façon de prendre des décisions. Vous y trouverez également un résumé des signes à rechercher chez ces clients et l’attitude à adopter en tant que conseiller.

Lancer la discussion – Le client vieillissant

Cet outil vous aide à cerner un certain nombre de questions à poser à un client lors d’une rencontre, au sujet des besoins en matière de soins de santé.

L'argument pour une meilleure interaction avec les clients plus àgés

Ce document de discussion expose pourquoi et comment vous devriez commencer dès maintenant à parler de soins de santé avec vos clients, d’autant plus que l’Alzheimer et les maladies apparentées sont de plus en plus répandues.

Santé et vieillissement : Guide de discussion avec le client

Cet outil de référence vous aidera à repérer les frais de soins de santé supplémentaires concernant les aides familiaux résidants ou non résidants. Il donne également des ressources pour déterminer les frais de soins de santé supplémentaires par province.

Ressources

Le règlement de la succession d’un client peut représenter un moment émotionnel pour toutes les personnes concernées et celles qui les aident. Le présent document vise à vous guider tout au long du processus à suivre, une fois que vous avez été avisé du décès d’un client d’AGF:

Calculatrices

Calculatrice de FERR / FRV :

Cette calculatrice pratique vous aidera à vérifier les montants de paiements de FERR / FRV, selon l'âge d'une personne (ou l'âge de son conjoint).

Outil d'évaluation d'impôt :

Cette calculatrice simple vous aidera à vérifier les montants d'impôt qu'une personne ou un couple devrait payer, à partir de différentes sources de revenu.

Le contenu de cette page est réservé à l'usage des conseillers. Aucune partie des renseignements de cette page ne peut être reproduite ou distribuée au public. Placements AGF ne sera aucunement tenue responsable de tout conseiller qui communiquera ces renseignements aux investisseurs.

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