Diversification démontrée

Une diversification adéquate peut réduire les risques associés au fait de détenir un seul type de placement et il a été démontré qu'elle favorise le potentiel de rendement.

Parfois, la préférence à l'égard d'une catégorie d'actif, d'une capitalisation boursière ou de son propre pays peut influencer les décisions et entraîner des résultats décevants.

Les solutions d'investissement qui comportent des paramètres intégrés de répartition de l'actif peuvent aider à éviter ces pièges et à mieux atteindre les objectifs que vise le portefeuille.

 

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Obl.
can.
9.67 %
Actions
int.
15,29 %
Actions
amér.
41,27 %
Actions
amér.
23,93 %
Actions
amér.
21,59 %
Actions
can.
21,08 %
Actions
int.
17,36 %
Obl.
mondiales
7,70 %
Actions
amér.
24,84 %
Actions
amér.
16,32 %
Obl.
mondiales
8,26 %
Actions
mondiales
13,96 %
Actions
mondiales
35,91 %
Actions
mondiales
15,01 %
Actions 
mondiales
19,55 %
Actions
amér.
8,09 %
Actions
mondiales
14,99 %
Actions
amér.
4,23 %
Actions
can.
22,88 %
Actions
mondiales
14,45 %
Actions
amér.
4,64 %
Actions
amér.
13,43 %
Actions
int.
31,57 %
Portefeuille 
équilibré
12,11 %
Actions
int.
19,46 %
Portefeuille 
équilibré
4,88 %
Actions
amér.
13,83 %
Obl.
can.
1,41 %
Actions
mondiales
21,91 %
Portefeuille 
équilibré
10,40 %
Portefeuille 
équilibré
0,94 %
Portefeuille 
équilibré
8,32 %
Portefeuille 
équilibré
19,17 %
Actions
can.
10,55 %
Obl.
mondiales
16,15 %
Actions
mondiales
4.,41 %
Actions
can.
9,10 %
Portefeuille 
équilibré
1,15 %
Actions
int.
16,45 %
Obl.
can.
8,68 %
Actions mondiales
-2,67 %
Actions
can.
7,19 %
Actions
can.
12,99 %
Obl.
mondiales
9,65 %
Portefeuille 
équilibré 12,74 %
Cdn.
Bonds
1,66 %
Portefeuille
équilibré
8,46 %
Actions
mondiales
0,06 %
Portefeuille 
équilibré
14,41 %
Obl.
mondiales
7,29 %
Actions can.
-8,71 %
CObl.
can. 
3,60 %
Obl.
mondiales
3,94 %
Obl.
can.
8,79 %
Obl.
can.
3,52 %
Obl.
mondiales
-1,45 %
Obl.
can.
2,52 %
Actions
int.
-5,55 %
Obl.
can.
6,87 %
Actions
int.
6,38 %
Actions
int.
-9,55 %
Obl.
mondiales
2,01 %
Obl.
can.
-1,19 %
Actions
int.
4,12 %
Actions
can.
-8,32 %
Actions
int.
-2,00 %
Obl.
mondiales
0,34 %
Actions can.
-8,89 %
Obl.
mondiales
1,44 %
Actions
can.
5,60 %

Source : Morningstar Direct, au 31 décembre 2020. Les actions canadiennes sont représentées par l'indice composé de RG S&P/TSX; les actions américaines, par l’indice composé de RG S&P 500 ($CAN); les actions internationales, par l’indice MSCI EAEO ($CAN); les actions mondiales, par l’indice MSCI Monde ($CAN); les obligations canadiennes, par l’indice obligataire universel FTSE Canada; et les obligations mondiales, par l’indice agrégé Barclays – Obligations mondiales ($CAN); le portefeuille équilibré est composé comme suit : 15 % actions canadiennes / 45 % actions mondiales / 10 % obligations canadiennes / 30 % obligations mondiales. Les informations sont fournies aux fins d’exemple seulement et ne visent pas à donner des conseils en placement. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice. Rendements par année civile en dollars canadiens.

Approche équilibrée

Avec le temps, il peut devenir difficile de choisir entre certaines catégories d'actifs et d'essayer de toujours viser juste d'une année à l'autre. Un portefeuille équilibré comportant des titres diversifiés parmi plusieurs catégories d'actifs et régions peut aider à la fois à obtenir des rendements solides et à protéger les placements contre les mouvements imprévisibles des marchés.  

Un portefeuille équilibré peut aider à réduire les effets des hausses et des baisses, et vous éviter de jouer aux devinettes.

Investissement hypothétique de 10 000$, du 1 janvier 2001 au 31 décembre 2020

Source : Placements AGF Inc. Les pondérations et les taux de rendement du portefeuille hypothétique sont fournis aux fins d’exemples seulement et ne doivent pas être considérés comme une garantie des taux de rendement futurs. Le portefeuille hypothétique est fondé sur des investissements préétablis dans les indices mentionnés précédemment et les pondérations du portefeuille sont rééquilibrées chaque mois. Tous les rendements sont en dollars canadiens. Le portefeuille hypothétique se compose comme suit : 30 % indice agrégé Barclays – Obligations mondiales, 10 % indice des obligations universelles FTSE Canada, 45 % indice MSCI Monde et 15 % indice composé S&P/TSX. Aux fins d’illustration seulement. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice.

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