投資信託を利用することにより、投資家の皆様は個人レベルの投資では不可能な、幅広い投資ポートフォリオで、資産アロケーションと投資の多様化がもたらす様々な利益を享受することができます。

投資信託では多数の投資家からの資金をプールして運用するため、直接個人で株や債券、キャッシュなどへ投資するよりも、より柔軟な、また小額資金からの資産運用が可能です。投資信託の場合、株式、債券、およびキャッシュの３種の資産クラスのうち、一つの資産クラスだけでなく、投資目的に応じて３種を組み合わせた投資を行うことも可能で、より幅の広い多様な選択肢が得られます。

分散投資

投資を３つの資産クラスに分散投資するアプローチは、確実に多くの投資収益を上げるための第一ステップに過ぎません。優れた資産運用のもう一つのカギは、色々な市場、国、産業分野、企業に投資を分散させることです。こうした「分散投資」によってより幅広い投資チャンスが得られるだけでなく、単一の投資銘柄や市場にすべての資金を投入することから発生するリスクを回避することができます。個人の投資では、投資信託のような分散投資を実現することは困難です。投資信託のポートフォリオには、あらゆる種類の投資が含まれているため、多角的な資金運用が可能です。

専門家による資産管理

投資信託は、投資家の皆様に専門家による資産運用サービスを提供いたします。投資マネジメントは、特殊な専門知識と訓練を要するフルタイムの仕事であり、常に経済、産業セクター、企業、政治の動き、政策等の分析が要求されます。投資信託を購入すると、プロのファンド・マネージャーが、そのファンド用に設定、明記された投資目標に従ってファンド運用の責任を負います。例えば、一部の投資信託は株価上昇に焦点を絞って国内・外国株式への投資を行ないます。一方、元本を保障しつつ定期的な収入を生み出すことを目的に、債券などの固定収入をもたらす証券に投資を行なう投資信託もあります。どのタイプの投資信託を購入した場合でも、プロのファンド･マネージャーがお客様の投資目的を達成し、ファンドが引き続き投資目標に合致するよう常にポートフォリオをモニターいたします。